株式投資の手法は何種類？働きながらでもできる投資手法のまとめ

株式投資を始めようと思っても、「デイトレードとスイングトレードは何が違うの？」「会社員でもできる投資方法はある？」と悩む方は多いのではないでしょうか。

株式投資には、短期間の値動きを狙う方法から、企業の成長や配当金を長期間にわたって受け取る方法まで、さまざまな投資手法があります。

この記事では、代表的な株式投資の手法とそれぞれの特徴を紹介し、会社員など働きながらでも取り組みやすい投資方法を初心者向けに解説します。

株式投資の手法は大きく4種類に分けられる

株式投資には多くの手法がありますが、初心者の方は次の4つに分けると理解しやすくなります。

1. 保有期間で分ける投資手法
2. 銘柄の選び方で分ける投資手法
3. 売買タイミングを重視する投資手法
4. 積立・分散・配当再投資などの運用方法

これらは独立したものではなく、複数の手法を組み合わせることもできます。

例えば、割安な成長株を選び、半年から1年程度保有する方法は、「GARP投資」と「中期投資」を組み合わせた投資スタイルです。

保有期間で分ける6つの投資手法

株式投資では、株を購入してから売却するまでの期間によって、投資手法が分類されます。

投資手法	保有期間の目安	特徴
スキャルピング	数秒〜数分	小さな値動きを何度も狙う
デイトレード	数分〜1日	当日中に売買を終える
スイングトレード	数日〜数週間	短期的な株価の波を狙う
ポジショントレード	数週間〜数か月	中期的なトレンドを狙う
中期投資	数か月〜数年	業績や景気の変化を重視
長期投資	5〜10年以上	企業の長期成長を取り込む

保有期間は一般的な目安であり、厳密に決められているわけではありません。

スキャルピング｜数秒から数分で売買する

スキャルピングは、数秒から数分という非常に短い時間で売買を繰り返す投資手法です。

1回の取引で小さな利益を狙い、取引回数を重ねて利益を積み上げることを目指します。

株価や板情報を頻繁に確認する必要があり、売買コストや判断の速さも重要です。初心者や日中に働いている方には、難易度が高い手法といえます。

デイトレード｜1日のうちに売買を完結する

デイトレードは、購入した株を原則として当日中に売却する投資手法です。

株価チャート、出来高、板情報などを確認しながら、短時間の値動きを利用して利益を狙います。

東京証券取引所の通常の取引時間は、平日の9時〜11時30分と12時30分〜15時30分です。

会社員など日中に仕事をしている方は、株価を監視し続けることが難しいため、デイトレードは取り組みにくい場合があります。

スイングトレード｜数日から数週間の値動きを狙う

スイングトレードは、数日から数週間ほど株を保有して、株価の上昇や反発を狙う方法です。

例えば、1株800円で購入した株が880円になった場合、値上がり率は10%です。

デイトレードほど頻繁に売買する必要はありませんが、株価の変動や相場の状況を継続的に確認する必要があります。

また、翌営業日の株価が大きく下落して始まることもあるため、損切り注文を設定していても想定価格で売却できない場合があります。

ポジショントレード｜数週間から数か月保有する

ポジショントレードは、数週間から数か月程度の株価トレンドを捉えて投資する方法です。

企業業績、経済環境、株価チャートなどを分析し、中期的な上昇が期待できる銘柄を選びます。

毎日何度も売買する必要はないため、会社員でも取り組みやすい投資手法の一つです。ただし、保有期間中の値下がりリスクはあります。

中期投資｜数か月から数年の企業成長を狙う

中期投資は、企業の業績改善や成長を見込み、数か月から数年程度にわたって株を保有する方法です。

例えば、決算で営業利益が大きく増加した企業や、業績予想を上方修正した企業などが調査対象になります。

株価だけでなく、企業の決算資料を確認しながら投資判断を行うのが特徴です。

長期投資｜企業の成長を長く取り込む

長期投資は、一般的に5年、10年、あるいはそれ以上の期間にわたって株式を保有する投資方法です。

短期間の値動きよりも、企業の利益成長、事業の競争力、配当などを重視します。

頻繁な売買を必要としない点で、会社員にも取り組みやすい方法です。ただし、長期間保有すれば必ず利益が出るわけではなく、企業の業績悪化には注意が必要です。

銘柄の選び方で分ける投資手法

株式投資では、保有期間だけでなく、どのような企業を選ぶかによっても投資手法が分かれます。

バリュー株投資｜割安な株を探す

バリュー株投資は、企業の利益や資産価値に対して、株価が割安と考えられる銘柄を購入する方法です。

PER（株価収益率）やPBR（株価純資産倍率）などを参考に、株価が適正な価値より低く評価されていないかを分析します。

ただし、PERやPBRが低いだけでは割安とは限りません。業績が悪化しているために株価が低い場合もあります。

グロース株投資｜成長企業に投資する

グロース株投資は、売上高や利益が大きく成長すると期待される企業に投資する方法です。

企業の事業拡大に伴って株価が大きく上昇する可能性がありますが、成長が予想を下回った場合は株価が大幅に下落することもあります。

GARP投資｜成長性と割安度を両方重視する

GARPとは「Growth at a Reasonable Price」の略で、成長力のある企業を割高すぎない価格で購入する投資手法です。

利益成長率、PER、ROEなどを分析し、業績の伸びと株価評価のバランスを確認します。

半年から1年程度の値上がり益を狙う投資にも、長期的な成長を目指す投資にも応用できる方法です。

高配当株・増配株投資｜配当収入を重視する

高配当株投資は、配当利回りが比較的高い企業を選び、配当収入を得る方法です。

一方、増配株投資は、企業が支払う1株当たりの配当金が長期的に増えている銘柄に注目します。

どちらも長期投資と組み合わせやすい方法ですが、業績悪化によって減配や無配になる可能性があります。

小型成長株投資｜将来の大きな成長を狙う

小型成長株投資は、時価総額が比較的小さい企業の中から、今後大きく成長する可能性のある企業を探す方法です。

株価が購入時の10倍になる銘柄は「テンバガー」と呼ばれます。ただし、そのような企業を事前に見つけることは非常に難しく、投資先が大きく値下がりするリスクもあります。

売上成長率だけでなく、財務状況、事業の競争力、市場規模などを確認することが重要です。

売買タイミングを重視する投資手法

株価の動きや決算発表などを利用して、購入・売却のタイミングを判断する投資手法もあります。

投資手法	特徴
順張り投資	株価の上昇方向に合わせて購入する
逆張り投資	下落した株価の反発を狙う
モメンタム投資	株価上昇の勢いを重視する
ブレイクアウト投資	過去の高値などを突破した銘柄に注目する
押し目買い	上昇途中の一時的な下落で購入する
決算モメンタム投資	好決算や業績予想の上方修正に注目する
シクリカル投資	景気循環による業績回復を狙う
イベントドリブン投資	M&AやTOBなどの企業イベントに注目する

決算モメンタム投資は会社員でもできる？

決算モメンタム投資は、企業の決算発表や業績予想の上方修正などに注目して、株価の上昇を狙う方法です。

決算資料は取引時間外でも確認できるため、会社員が仕事の後や休日に企業分析を行うことも可能です。

ただし、好決算だからといって株価が上がるとは限りません。市場の期待を下回った場合、増益決算でも株価が下落することがあります。

決算内容と発表翌営業日以降の株価・出来高を確認してから判断する方法もありますが、株価の上昇が保証されるわけではありません。

積立・分散・配当再投資などの運用方法

株式投資では、銘柄の選び方に加えて、資金の運用方法も重要です。

運用方法	内容
積立投資	定期的に一定額などを投資する
分散投資	複数の銘柄や業種に資金を分ける
集中投資	少数の銘柄に資金を集中させる
配当再投資	受け取った配当で株式などを追加購入する
インデックス投資	株価指数への連動を目指す投資信託などを利用する

初心者の場合は、長期・積立・分散を基本に考えると、特定の銘柄や購入時期に資金が偏るリスクを抑えやすくなります。

ただし、分散投資や積立投資を行っても元本が保証されるわけではありません。

会社員など働きながらできるおすすめの投資手法

日中に仕事をしている方が株式投資を始める場合は、投資に使える時間と必要な確認頻度を考えることが大切です。

代表的な投資手法を、働きながら取り組みやすいかという観点で比較しました。

投資手法	働きながらの取り組みやすさ	確認頻度の目安
デイトレード	低い	取引中は継続的
スイングトレード	中程度	ほぼ毎日
ポジショントレード	比較的高い	週数回
GARP投資	比較的高い	週1回程度＋決算時
決算モメンタム投資	中〜高程度	決算時＋株価確認
長期投資	高い	定期的な点検
積立・インデックス投資	高い	月1回など

確認頻度や取り組みやすさは一般的な目安です。投資対象や市場環境によって必要な対応は異なります。

初心者には長期投資・積立投資が始めやすい

株式投資の経験が少なく、仕事にも集中したい方には、長期投資や積立投資が比較的始めやすい方法です。

毎日の値動きに合わせて何度も売買する必要がなく、定期的に投資状況を確認しながら続けられます。

個別株に不安がある場合は、複数の企業に分散投資するインデックス型の投資信託を利用する方法もあります。

値上がり益を狙うならGARP投資や中期投資も選択肢

株価の値上がりによる利益を狙いたい方には、GARP投資や中期投資も選択肢です。

例えば、売上高や営業利益が伸びている企業の中から、PERなどの株価指標を利用して割高すぎない銘柄を探します。

半年から1年程度の保有を想定する場合でも、購入前に利益確定や損切りの条件を決めておくことが重要です。

小型成長株は余裕資金で慎重に検討する

将来の大きな成長を期待して、小型株を長期間保有する方法もあります。

ただし、小型株は業績や株価の変動が大きく、売買代金が少ない銘柄では希望する価格で売れない場合もあります。

大きな利益を狙える可能性がある一方、投資資金の大部分を失うリスクもあるため、生活に必要な資金を使わないことが大切です。

働きながら株式投資を続けるコツ

会社員が株式投資を続けるためには、無理のない確認スケジュールと売買ルールを決めることが重要です。

平日は株価と重要ニュースを確認する

平日は仕事の後などに、保有銘柄の株価や重要な企業ニュースを確認します。数か月以上保有する投資手法であれば、常に株価を監視する必要はありません。

ただし、急な業績予想の下方修正や重大な企業ニュースが出た場合は、早めの確認が必要です。

休日に企業の決算や成長性を調べる

週末には、企業の決算資料を確認し、売上高、営業利益、業績予想、財務状況などを分析します。

ChatGPTなどのAIを利用して決算内容を整理する方法もありますが、数字や企業情報が正しいかは公式IRなどで確認しましょう。

購入前に利確・損切りのルールを決める

株価が上がった場合にどこで利益を確定するか、下がった場合にどの程度の損失を許容するかを、購入前に考えておくことが大切です。

例えば、購入価格から20%上昇したら利益確定を検討し、10%下落したら売却を再検討するという方法があります。

ただし、この数値は説明用の例です。銘柄の値動きの大きさや投資目的によって、適切な条件は異なります。

初心者が投資手法を選ぶときの注意点

投資に使える時間とリスクを考える

日中に株価を見ることができない場合、頻繁な売買が必要な手法を無理に選ぶ必要はありません。

投資に使える時間、資金、損失を許容できる範囲を考え、続けやすい手法を選びましょう。

少額から試して投資経験を積む

最初から大きな金額を投資する必要はありません。証券会社によっては単元未満株取引を利用して、1株から購入できる場合があります。

少額で投資を試し、購入理由や売却理由を記録することで、自分に合った投資手法を考える材料になります。

NISAを利用するときは損失の扱いに注意する

NISAの成長投資枠では、対象となる上場株式などを購入でき、売却益が非課税になります。

一方、NISA口座で発生した損失は、課税口座で得た利益との損益通算や繰越控除ができません。

短期間の売買を繰り返す場合は、年間投資枠の利用状況も確認する必要があります。NISAが必ずしもすべての投資手法に最適とは限りません。

株式投資の手法に関するよくある質問

まとめ

株式投資には、デイトレード、スイングトレード、バリュー株投資、グロース株投資など、多くの投資手法があります。

どの手法が適しているかは、投資目的、保有期間、使える時間、リスク許容度によって異なります。

会社員など日中に働いている方は、頻繁な売買を必要としない長期投資や積立投資から検討するとよいでしょう。

また、半年から1年程度の値上がり益を目指す場合は、GARP投資や決算を重視した中期投資なども選択肢になります。

大切なのは、短期間で大きな利益を狙うことだけではなく、自分が無理なく続けられる投資方法を見つけることです。まずは余裕資金で少額から始め、経験を積みながら投資手法を検討してみましょう。

※本記事は株式投資の一般的な仕組みを解説するものであり、特定の銘柄や投資手法による利益を保証するものではありません。投資判断はご自身の責任で行ってください。